「金融螞蟻」助內地錢莊客走資

FateAndTheFuture :  去年9月30日，人民蔽被接納成為國際基金組織的一籃子貨幣（俗稱『入籃』），令中共感到十分驕傲。雖然人民蔽名義上已晉昇國際儲備貨幣地位，但中國人民卻對此貨幣信心不大，所謂『面子是人家給的，掉臉是自己弄的』。人民幣要得到國際承認，可作為國際貿易結算貨幣，是全靠美元在背後支撐著。『狐假虎威』就正好形容這種情況。

中共為了保其貨幣實行外匯管制。但魔高一尺，道更高一丈，人民卻不惜生命安危，也要把財富運走。中共若要徹底防止人民把積蓄從中共的體系調走，就要模仿印度莫迪政權，把僅有的所謂百元人民幣『大鈔』廢除。但我相信中共不敢採取此措施，因為人民肯定會作反。1989六四，中共肯免沒有垮臺，那麼讓它試試廢鈔吧。
 

 「金融螞蟻」助內地錢莊客走資http://hk.apple.nextmedia.com/news/art/20161224/19875597

 ■探員昨到劫案現場撿取證物調查 

在上水遭南亞裔刀賊搶劫巨額外幣受傷的內地男，相信為內地一個地下錢莊的成員，而港澳地區一向是廣東地下錢莊轉移不法資金的主要渠道，內地公安近年持續打擊，揭發地下錢莊為了協助客戶走資以及逃避當局監管，僱用水貨客以「螞蟻搬家」的手法，走私外幣來港，有「金融螞蟻」為了賺取更多的帶工費，15天之內穿梭深港超過90次。

根據知情人士透露，以往外逃的資金大多數透過銀行以及地下錢莊出境，主要以子女海外升學、投資移民以及貿易結算等方式洗錢。不過，近年內地全力反腐，加強攔截外逃資金，加上在香港兌換外幣的匯率較佳，而今年人民幣不停貶值，內地客擔心資產會不停縮水，因此紛紛將資產逃出境外，違規攜帶超額現鈔出境的個案亦屢見不鮮，並衍生出金融螞蟻，部份地下錢莊利用水貨客攜帶外幣或人民幣來港洗錢或做匯率對沖。

地下錢莊在深圳以開士多作為掩護，僱用無業的中年婦女，由水貨客頭目在內地派發外幣給水貨客到香港後，再由專人交接並支付帶工費，而大部份水貨客都是港人，每次帶工費由數十元至200元不等，視乎攜帶金額多少。

有中資銀行主管指出，近年業界加強了盡職審查，確保有效執行打擊洗黑錢的措施，若果客戶存入大碼外幣現鈔，或分開數次將現鈔存入同一個戶口，銀行普遍都會要求客戶證明資金來源。

為了避開外匯管理局每人每年5萬美元的購匯限制，內地客今年更加蜂擁使用銀聯卡投保香港大額保單，不過，此渠道自從10月起遭外管局落閘後，最近則見內地客紛紛到中資行辦理中港戶口。

 

本報記者昨日走訪招商銀行香港分行，該行的「一卡通」戶口甚得內地客戶鍾情，內地客於內地戶口換夠外幣後，即可於其香港戶口無上限跨境提現，成為另一種走資渠道。